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Titel
8 MEI 2024. - Reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten over de bankierseed (NOTA : Dit reglement treedt in werking op de dag van de inwerkingtreding van de bepalingen van de wet van 22 april 2019, voorzien in artikel 117 W 2023-12-20/08, art. 117; Inwerkingtreding : - 12 maanden na de publicatie van de wet van 20 december 2023 houdende diverse financiële bepalingen, ten aanzien van de personen als bedoeld in artikel 4, § 1, 1° en 2°, van de wet van 22 april 2019, die actief zijn bij de kredietinstellingen als bedoeld in artikel 3, 1° tot 3°, van dezelfde wet, 15-01-2025; - 30 maanden na de publicatie van de wet van 20 december 2023 houdende diverse financiële bepalingen, ten aanzien van alle andere personen als bedoeld in artikel 4, § 1, van de wet van 22 april 2019, 15-07-2026)
Titre
8 MAI 2024. - Règlement de l'Autorité des services et Marchés financiers relatif au serment bancaire (NOTE : Le présent règlement entre en vigueur au jour de l'entrée en vigueur des dispositions de la loi du 22 avril 2019 prévue à l'article 117, alinéas 2 et 3 de la loi du 20 décembre 2023, L 2023-12-20/08, art. 117; En vigueur : 12 mois après publication de la loi du 20 décembre 2023 portant des dispositions financières diverses, "à l'égard des personnes visées à l'article 4, § 1er, 1° et 2° de la loi du 22 avril 2019, qui sont actives auprès des établissements de crédit visés à l'article 3, 1° à 3° de la même loi", soit le 15/01/2025;-30 mois après publication de la loi du 20 décembre 2023 portant des dispositions financières diverses, "à l'égard de toutes les autres personnes visées à l'article 4, § 1er de la loi du 22 avril 2019", soit le 15/07/2026.)
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HOOFDSTUK I. - VOORWERP EN DEFINITIES
CHAPITRE Ier. - OBJET ET DEFINITIONS
Artikel 1. Dit reglement bepaalt de regels en modaliteiten voor de eedaflegging, alsook de regels en modaliteiten voor het ontvangen, de ontvankelijkheid en de behandeling van de bij de FSMA ingediende klachten in het kader van de wet van 22 april 2019.
Article 1er. Le présent règlement fixe les règles et modalités liées à la prestation du serment, ainsi que les règles et modalités liées à la réception, à la recevabilité et au traitement des plaintes portées à la connaissance de la FSMA dans le cadre de la loi du 22 avril 2019.
Art.2. Voor de toepassing van dit reglement wordt verstaan onder:
1° "wet van 22 april 2019": de wet van 22 april 2019 tot invoering van een bankierseed en een tuchtregeling voor de banksector, zoals gewijzigd bij hoofdstuk 14 van de wet van 20 december 2023 houdende diverse financiële bepalingen;
2° "functie": een functie van bankdienstverlener, die behoort tot één van de categorieën als bedoeld in artikel 4, § 1, eerste lid, van de wet van 22 april 2019.
1° "wet van 22 april 2019": de wet van 22 april 2019 tot invoering van een bankierseed en een tuchtregeling voor de banksector, zoals gewijzigd bij hoofdstuk 14 van de wet van 20 december 2023 houdende diverse financiële bepalingen;
2° "functie": een functie van bankdienstverlener, die behoort tot één van de categorieën als bedoeld in artikel 4, § 1, eerste lid, van de wet van 22 april 2019.
Art.2. Pour les besoins du présent règlement, il y a lieu d'entendre par :
1° " loi du 22 avril 2019 " : la loi du 22 avril 2019 visant à instaurer un serment et un régime disciplinaire bancaires, telle que modifiée par le chapitre 14 de la loi du 20 décembre 2023 portant des dispositions financières diverses ;
2° " fonction " : une fonction de prestataire de services bancaires appartenant à l'une des catégories énoncées à l'article 4, § 1er, alinéa 1er de la loi du 22 avril 2019.
1° " loi du 22 avril 2019 " : la loi du 22 avril 2019 visant à instaurer un serment et un régime disciplinaire bancaires, telle que modifiée par le chapitre 14 de la loi du 20 décembre 2023 portant des dispositions financières diverses ;
2° " fonction " : une fonction de prestataire de services bancaires appartenant à l'une des catégories énoncées à l'article 4, § 1er, alinéa 1er de la loi du 22 avril 2019.
HOOFDSTUK II. - REGELS EN MODALITEITEN VOOR DE EEDAFLEGGING
CHAPITRE II. - REGLES ET MODALITES LIEES A LA PRESTATION DU SERMENT
Art.3. § 1. De bankdienstverleners die in functie zijn bij een geviseerde entiteit op het moment waarop de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt, leggen de eed af binnen zes maanden na die inwerkingtreding.
De in het vorige lid bedoelde bankdienstverleners die, binnen eenzelfde geviseerde entiteit, verschillende functies cumuleren die, conform de artikelen 4 en 5, een eedaflegging vereisen bij verschillende instellingen of entiteiten, leggen de eed enkel af bij de andere instelling of entiteit dan de betrokken geviseerde entiteit.
§ 2. De bankdienstverleners leggen de eed af binnen zes maanden na hun infunctietreding bij een geviseerde entiteit.
De bankdienstverleners leggen de eed ook binnen zes maanden af indien zij een nieuwe functie opnemen binnen dezelfde geviseerde entiteit, en deze nieuwe functie, conform de artikelen 4 en 5, vereist dat de eed wordt afgelegd bij een andere instelling of entiteit dan de betrokken geviseerde entiteit.
De in het vorige lid bedoelde bankdienstverleners die, binnen eenzelfde geviseerde entiteit, verschillende functies cumuleren die, conform de artikelen 4 en 5, een eedaflegging vereisen bij verschillende instellingen of entiteiten, leggen de eed enkel af bij de andere instelling of entiteit dan de betrokken geviseerde entiteit.
§ 2. De bankdienstverleners leggen de eed af binnen zes maanden na hun infunctietreding bij een geviseerde entiteit.
De bankdienstverleners leggen de eed ook binnen zes maanden af indien zij een nieuwe functie opnemen binnen dezelfde geviseerde entiteit, en deze nieuwe functie, conform de artikelen 4 en 5, vereist dat de eed wordt afgelegd bij een andere instelling of entiteit dan de betrokken geviseerde entiteit.
Art.3. § 1er. Les prestataires de services bancaires en fonction au sein d'une entité visée lors de l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019, prêtent serment dans les six mois suivant cette entrée en vigueur.
Les prestataires de services bancaires visés à l'alinéa précédent qui cumulent, au sein d'une même entité visée, différentes fonctions qui requièrent, conformément aux articles 4 et 5, une prestation de serment auprès d'institutions ou entités différentes, prêtent uniquement le serment qui doit intervenir auprès de l'autre institution ou entité que l'entité visée concernée.
§ 2. Les prestataires de services bancaires prêtent serment dans les six mois suivant leur entrée en fonction auprès d'une entité visée.
Les prestataires de services bancaires prêtent également serment dans les six mois s'ils prennent de nouvelles fonctions au sein d'une même entité visée lorsque cette prise de fonction requiert, conformément aux articles 4 et 5, une prestation de serment auprès d'une institution ou entité autre que l'entité visée concernée.
Les prestataires de services bancaires visés à l'alinéa précédent qui cumulent, au sein d'une même entité visée, différentes fonctions qui requièrent, conformément aux articles 4 et 5, une prestation de serment auprès d'institutions ou entités différentes, prêtent uniquement le serment qui doit intervenir auprès de l'autre institution ou entité que l'entité visée concernée.
§ 2. Les prestataires de services bancaires prêtent serment dans les six mois suivant leur entrée en fonction auprès d'une entité visée.
Les prestataires de services bancaires prêtent également serment dans les six mois s'ils prennent de nouvelles fonctions au sein d'une même entité visée lorsque cette prise de fonction requiert, conformément aux articles 4 et 5, une prestation de serment auprès d'une institution ou entité autre que l'entité visée concernée.
Art.4. De volgende bankdienstverleners leggen de eed af bij de FSMA:
1° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling;
2° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling als bedoeld in artikel 3, 2°, van de wet van 22 april 2019, en die onderworpen zijn aan een vereiste inzake deskundigheid en professionele betrouwbaarheid in de lidstaat van herkomst van voornoemde kredietinstelling conform de bepalingen van het recht van die lidstaat tot omzetting van de CRD-richtlijn;
3° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, en die in functie treden nadat de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt;
4° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 3°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die in functie treden nadat de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt.
De eedaflegging bij de FSMA gebeurt voor de voorzitter van de FSMA of, in zijn afwezigheid, voor de ondervoorzitter of voor twee leden van het directiecomité van de FSMA.
De FSMA bepaalt de organisatorische modaliteiten van de in de vorige leden bedoelde eedaflegging.
De FSMA organiseert minstens drie eedafleggingsbijeenkomsten per semester. Zij deelt te gepasten tijde op haar website mee wanneer die bijeenkomsten worden georganiseerd, alsook welke inschrijvingsmodaliteiten van toepassing zijn voor die bijeenkomsten.
1° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling;
2° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling als bedoeld in artikel 3, 2°, van de wet van 22 april 2019, en die onderworpen zijn aan een vereiste inzake deskundigheid en professionele betrouwbaarheid in de lidstaat van herkomst van voornoemde kredietinstelling conform de bepalingen van het recht van die lidstaat tot omzetting van de CRD-richtlijn;
3° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, en die in functie treden nadat de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt;
4° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 3°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die in functie treden nadat de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt.
De eedaflegging bij de FSMA gebeurt voor de voorzitter van de FSMA of, in zijn afwezigheid, voor de ondervoorzitter of voor twee leden van het directiecomité van de FSMA.
De FSMA bepaalt de organisatorische modaliteiten van de in de vorige leden bedoelde eedaflegging.
De FSMA organiseert minstens drie eedafleggingsbijeenkomsten per semester. Zij deelt te gepasten tijde op haar website mee wanneer die bijeenkomsten worden georganiseerd, alsook welke inschrijvingsmodaliteiten van toepassing zijn voor die bijeenkomsten.
Art.4. Les prestataires de services bancaires suivants prêtent serment auprès de la FSMA :
1° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit ;
2° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit visé à l'article 3, 2° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont soumis à une exigence d'honorabilité professionnelle et d'expertise dans l'Etat membre d'origine de l'établissement de crédit susvisé conformément aux dispositions du droit de cet Etat membre transposant la directive CRD ;
3° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement et qui entrent en fonction après l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019 ;
4° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 3° de la loi du 22 avril 2019 et qui entrent en fonction après l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019.
La prestation de serment auprès de la FSMA se déroule devant le Président de la FSMA, ou, en son absence, devant le Vice-Président de la FSMA ou deux membres de son comité de direction.
LA FSMA détermine les modalités d'organisation de la prestation de serment visée aux alinéas précédents .
La FSMA organise au moins trois sessions de prestation de serment par semestre. Elle communique sur son site internet en temps voulu les dates et les modalités d'inscription aux sessions de prestation de serment.
1° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit ;
2° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit visé à l'article 3, 2° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont soumis à une exigence d'honorabilité professionnelle et d'expertise dans l'Etat membre d'origine de l'établissement de crédit susvisé conformément aux dispositions du droit de cet Etat membre transposant la directive CRD ;
3° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement et qui entrent en fonction après l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019 ;
4° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 3° de la loi du 22 avril 2019 et qui entrent en fonction après l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019.
La prestation de serment auprès de la FSMA se déroule devant le Président de la FSMA, ou, en son absence, devant le Vice-Président de la FSMA ou deux membres de son comité de direction.
LA FSMA détermine les modalités d'organisation de la prestation de serment visée aux alinéas précédents .
La FSMA organise au moins trois sessions de prestation de serment par semestre. Elle communique sur son site internet en temps voulu les dates et les modalités d'inscription aux sessions de prestation de serment.
Art.5. § 1. De volgende bankdienstverleners leggen de eed af bij de kredietinstelling waarvoor zij handelen:
1° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling, met uitzondering van deze bedoeld in artikel 4, eerste lid, 2° ;
2° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, en die in functie zijn op het moment waarop de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt;
3° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 3°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die in functie zijn op het moment waarop de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt.
De eedaflegging bij de kredietinstelling gebeurt bij een persoon die met de effectieve leiding van die instelling is belast. Wanneer het om een buitenlandse kredietinstelling gaat, die een Belgisch bijkantoor heeft, gebeurt de eedaflegging bij een leider van dat bijkantoor.
§ 2. De in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, leggen de eed af bij de agent in bank- en beleggingsdiensten waarvoor zij handelen, meer bepaald bij een persoon die met de effectieve leiding van deze agent is belast.
§ 3. Elke geviseerde entiteit bepaalt de organisatorische modaliteiten van de in § 1 en § 2 bedoelde eedaflegging.
1° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een kredietinstelling, met uitzondering van deze bedoeld in artikel 4, eerste lid, 2° ;
2° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 1°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, en die in functie zijn op het moment waarop de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt;
3° de in artikel 4, § 1, eerste lid, 3°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die in functie zijn op het moment waarop de wet van 22 april 2019 voor hen in werking treedt.
De eedaflegging bij de kredietinstelling gebeurt bij een persoon die met de effectieve leiding van die instelling is belast. Wanneer het om een buitenlandse kredietinstelling gaat, die een Belgisch bijkantoor heeft, gebeurt de eedaflegging bij een leider van dat bijkantoor.
§ 2. De in artikel 4, § 1, eerste lid, 2° of 4°, van de wet van 22 april 2019 bedoelde bankdienstverleners die actief zijn bij een agent in bank- en beleggingsdiensten, leggen de eed af bij de agent in bank- en beleggingsdiensten waarvoor zij handelen, meer bepaald bij een persoon die met de effectieve leiding van deze agent is belast.
§ 3. Elke geviseerde entiteit bepaalt de organisatorische modaliteiten van de in § 1 en § 2 bedoelde eedaflegging.
Art.5. § 1er. Les prestataires de services bancaires suivants prêtent serment auprès de l'établissement de crédit pour le compte duquel ils agissent :
1° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit, à l'exception de ceux visés à l'article 4, alinéa 1er, 2° ;
2° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement et qui sont en fonction lors de l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019 ;
3° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 3° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont en fonction lors de l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019.
La prestation de serment auprès de l'établissement de crédit se déroule devant une personne chargée de la direction effective de cet établissement. S'il s'agit d'un établissement de crédit de droit étranger, qui dispose d'une succursale en Belgique, la prestation de serment se déroule devant un dirigeant de cette succursale.
§ 2. Les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement, prêtent serment auprès de l'agent en services bancaires et en services d'investissement pour lequel ils agissent, auprès d'une personne chargée de la direction effective de cet agent.
§ 3. Chaque entité visée détermine les modalités d'organisation de la prestation de serment visée au § 1er et au § 2.
1° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un établissement de crédit, à l'exception de ceux visés à l'article 4, alinéa 1er, 2° ;
2° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 1° de la loi du 22 avril 2019 et actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement et qui sont en fonction lors de l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019 ;
3° les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 3° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont en fonction lors de l'entrée en vigueur, à leur égard, de la loi du 22 avril 2019.
La prestation de serment auprès de l'établissement de crédit se déroule devant une personne chargée de la direction effective de cet établissement. S'il s'agit d'un établissement de crédit de droit étranger, qui dispose d'une succursale en Belgique, la prestation de serment se déroule devant un dirigeant de cette succursale.
§ 2. Les prestataires de services bancaires visés à l'article 4, § 1er, alinéa 1er, 2° ou 4° de la loi du 22 avril 2019 et qui sont actifs au sein d'un agent en services bancaires et en services d'investissement, prêtent serment auprès de l'agent en services bancaires et en services d'investissement pour lequel ils agissent, auprès d'une personne chargée de la direction effective de cet agent.
§ 3. Chaque entité visée détermine les modalités d'organisation de la prestation de serment visée au § 1er et au § 2.
Art.6. § 1. De eedaflegging wordt schriftelijk bevestigd door de persoon bij wie de eed is afgelegd, in de door de FSMA bepaalde vorm.
Wanneer de eedaflegging gebeurt op grond van artikel 5, § 1, eerste lid, 2° en 3°, verduidelijkt de in het eerste lid bedoelde schriftelijke bevestiging van de eedaflegging dat deze geen afbreuk doet aan de hoedanigheid van zelfstandige van de agent in bank- en beleggingsdiensten in de zin van de sociale wetgeving.
§ 2. Wanneer de eed conform de bepalingen van artikel 4 wordt afgelegd, wordt de in § 1, eerste lid, bedoelde schriftelijke bevestiging bewaard door de FSMA, die een kopie ervan aan de betrokken bankdienstverlener overhandigt.
Wanneer de eed conform de bepalingen van artikel 5 wordt afgelegd, wordt de in § 1, eerste lid, bedoelde schriftelijke bevestiging bewaard door de geviseerde entiteit, die een kopie ervan aan de betrokken bankdienstverlener overhandigt en die deze ter beschikking stelt van de FSMA als deze daarom verzoekt.
Wanneer de eedaflegging gebeurt op grond van artikel 5, § 1, eerste lid, 2° en 3°, verduidelijkt de in het eerste lid bedoelde schriftelijke bevestiging van de eedaflegging dat deze geen afbreuk doet aan de hoedanigheid van zelfstandige van de agent in bank- en beleggingsdiensten in de zin van de sociale wetgeving.
§ 2. Wanneer de eed conform de bepalingen van artikel 4 wordt afgelegd, wordt de in § 1, eerste lid, bedoelde schriftelijke bevestiging bewaard door de FSMA, die een kopie ervan aan de betrokken bankdienstverlener overhandigt.
Wanneer de eed conform de bepalingen van artikel 5 wordt afgelegd, wordt de in § 1, eerste lid, bedoelde schriftelijke bevestiging bewaard door de geviseerde entiteit, die een kopie ervan aan de betrokken bankdienstverlener overhandigt en die deze ter beschikking stelt van de FSMA als deze daarom verzoekt.
Art.6. § 1er. La prestation de serment est confirmée par écrit par la personne auprès de laquelle le serment a été prêté, dans la forme déterminée par la FSMA.
Lorsque la prestation de serment intervient en vertu de l'article 5, § 1er, alinéa 1er, 2° et 3°, la confirmation écrite de la prestation de serment visée à l'alinéa 1er précise qu'elle n'affecte pas la qualité de travailleur indépendant de l'agent en services bancaires et en services d'investissement, au sens de la législation sociale.
§ 2. Lorsque le serment est prêté conformément aux dispositions de l'article 4, la confirmation écrite visée au paragraphe 1er, alinéa 1er, est conservée par la FSMA, qui en remet une copie au prestataire de services bancaires concerné.
Lorsque le serment est prêté conformément aux dispositions de l'article 5, la confirmation écrite visée au paragraphe 1er, alinéa 1er, est conservée par l'entité visée, qui en remet une copie au prestataire de services bancaires concerné et la met à la disposition de la FSMA à sa demande.
Lorsque la prestation de serment intervient en vertu de l'article 5, § 1er, alinéa 1er, 2° et 3°, la confirmation écrite de la prestation de serment visée à l'alinéa 1er précise qu'elle n'affecte pas la qualité de travailleur indépendant de l'agent en services bancaires et en services d'investissement, au sens de la législation sociale.
§ 2. Lorsque le serment est prêté conformément aux dispositions de l'article 4, la confirmation écrite visée au paragraphe 1er, alinéa 1er, est conservée par la FSMA, qui en remet une copie au prestataire de services bancaires concerné.
Lorsque le serment est prêté conformément aux dispositions de l'article 5, la confirmation écrite visée au paragraphe 1er, alinéa 1er, est conservée par l'entité visée, qui en remet une copie au prestataire de services bancaires concerné et la met à la disposition de la FSMA à sa demande.
HOOFDSTUK III. - REGELS EN MODALITEITEN VOOR HET ONT.V.A.NGEN, DE ONT.V.A.NKELIJKHEID EN DE BEHANDELING VAN KLACHTEN
CHAPITRE III. - REGLES ET MODALITES LIEES A LA RECEPTION, LA RECEVABILITE ET AU TRAITEMENT DES PLAINTES
Art.7. De FSMA voert specifieke communicatiekanalen in voor het ontvangen en de follow-up van klachten als bedoeld in artikel 5, § 2, van de wet van 22 april 2019.
Die specifieke communicatiekanalen verschillen van de algemene communicatiekanalen van de FSMA, inzonderheid deze die zij gebruikt voor haar interne communicatie en voor de communicatie met derden in het kader van haar gebruikelijke activiteiten.
Die specifieke communicatiekanalen verschillen van de algemene communicatiekanalen van de FSMA, inzonderheid deze die zij gebruikt voor haar interne communicatie en voor de communicatie met derden in het kader van haar gebruikelijke activiteiten.
Art.7. La FSMA met en place des canaux de communication spécifiques pour la réception et le suivi de plaintes visées à l'article 5, § 2, de la loi du 22 avril 2019.
Ces canaux de communication spécifiques sont distincts des canaux de communication généraux de la FSMA, notamment de ceux utilisés par la FSMA pour la communication en interne et avec des tiers dans le cadre de ses activités habituelles.
Ces canaux de communication spécifiques sont distincts des canaux de communication généraux de la FSMA, notamment de ceux utilisés par la FSMA pour la communication en interne et avec des tiers dans le cadre de ses activités habituelles.
Art.8. De FSMA publiceert de informatie over het ontvangen en de follow-up van klachten in een afzonderlijke, gemakkelijk herkenbare en toegankelijke rubriek van haar website.
Die informatie bevat ten minste de volgende elementen:
a) de specifieke communicatiekanalen voor het ontvangen en de follow-up van klachten, onder meer het elektronische adres en het postadres waarnaar de klachten kunnen worden verstuurd;
b) de voor de klachten geldende procedures als gedefinieerd in artikel 9.
Die informatie bevat ten minste de volgende elementen:
a) de specifieke communicatiekanalen voor het ontvangen en de follow-up van klachten, onder meer het elektronische adres en het postadres waarnaar de klachten kunnen worden verstuurd;
b) de voor de klachten geldende procedures als gedefinieerd in artikel 9.
Art.8. La FSMA publie dans une section distincte, aisément identifiable et accessible, de son site web les informations concernant la réception des plaintes et leur suivi.
Ces informations comprennent au moins les éléments suivants :
a) les canaux de communication spécifiques pour la réception et le suivi des plaintes, notamment l'adresse électronique et l'adresse postale auxquelles les plaintes peuvent être adressées ;
b) les procédures applicables aux plaintes, telles que définies à l'article 9.
Ces informations comprennent au moins les éléments suivants :
a) les canaux de communication spécifiques pour la réception et le suivi des plaintes, notamment l'adresse électronique et l'adresse postale auxquelles les plaintes peuvent être adressées ;
b) les procédures applicables aux plaintes, telles que définies à l'article 9.
Art.9. § 1. De auditeur of, in zijn afwezigheid, de adjunct-auditeur onderzoekt de feiten die worden beschreven in elke klacht die hij via de in artikel 7 bedoelde specifieke communicatiekanalen ontvangt, mits aan de volgende twee voorwaarden is voldaan:
1° de klacht bevat de volgende informatie en documenten:
a) de feiten waaruit de vermoedelijke inbreuk blijkt;
b) de aard van de vermoedelijke inbreuk;
c) in voorkomend geval, de naam van de geviseerde entiteit bij wie de betrokken bankdienstverlener actief is;
d) de naam, de voornaam en, in voorkomend geval, de post die de betrokken bankdienstverlener bekleedt;
e) de periode waarop de vermoedelijke inbreuk betrekking heeft;
f) het bewijsmateriaal voor het bestaan van de vermoedelijke inbreuk; en
g) elk ander element dat relevant lijkt voor de melder van de klacht.
2° de sub 1° bedoelde informatie en documenten vormen ernstige aanwijzingen van een inbreuk op de regels als bedoeld in artikel 4, §§ 1 of 3, van de wet van 22 april 2019, of op de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen.
Na de in het eerste lid, 1°, bedoelde informatie en documenten grondig te hebben onderzocht, kan de auditeur of, in zijn afwezigheid, de adjunct-auditeur echter beslissen dat de gemelde vermoedelijke inbreuk duidelijk van geringe betekenis is, en, krachtens de wet van 22 april 2019 en dit reglement, geen andere follow-up vereist dan de beëindiging van de procedure.
§ 2. De auditeur of, in zijn afwezigheid, de adjunct-auditeur kan de melder van de klacht, met gebruikmaking van de desgevallend door hem verstrekte contactgegevens, vragen de overgelegde informatie en documenten te verduidelijken en bijkomende informatie en documenten over te leggen.
1° de klacht bevat de volgende informatie en documenten:
a) de feiten waaruit de vermoedelijke inbreuk blijkt;
b) de aard van de vermoedelijke inbreuk;
c) in voorkomend geval, de naam van de geviseerde entiteit bij wie de betrokken bankdienstverlener actief is;
d) de naam, de voornaam en, in voorkomend geval, de post die de betrokken bankdienstverlener bekleedt;
e) de periode waarop de vermoedelijke inbreuk betrekking heeft;
f) het bewijsmateriaal voor het bestaan van de vermoedelijke inbreuk; en
g) elk ander element dat relevant lijkt voor de melder van de klacht.
2° de sub 1° bedoelde informatie en documenten vormen ernstige aanwijzingen van een inbreuk op de regels als bedoeld in artikel 4, §§ 1 of 3, van de wet van 22 april 2019, of op de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen.
Na de in het eerste lid, 1°, bedoelde informatie en documenten grondig te hebben onderzocht, kan de auditeur of, in zijn afwezigheid, de adjunct-auditeur echter beslissen dat de gemelde vermoedelijke inbreuk duidelijk van geringe betekenis is, en, krachtens de wet van 22 april 2019 en dit reglement, geen andere follow-up vereist dan de beëindiging van de procedure.
§ 2. De auditeur of, in zijn afwezigheid, de adjunct-auditeur kan de melder van de klacht, met gebruikmaking van de desgevallend door hem verstrekte contactgegevens, vragen de overgelegde informatie en documenten te verduidelijken en bijkomende informatie en documenten over te leggen.
Art.9. § 1er. L'auditeur, ou en son absence, l'auditeur adjoint examine les faits décrits dans toute plainte adressée par l'intermédiaire des canaux de communication spécifiques visés à l'article 7 à condition que les deux conditions suivantes soient respectées :
1° la plainte comprend les informations et documents suivants :
a) les faits dont résulte le manquement présumé ;
b) la nature du manquement présumé ;
c) le cas échéant, le nom de l'entité visée dans laquelle le prestataire de services bancaires concerné est actif ;
d) le nom, le prénom et, le cas échéant, le poste du prestataire de services bancaires concerné ;
e) la période sur laquelle porte le manquement présumé ;
f) les éléments de preuve attestant du manquement présumé ; et
g) tout autre élément paraissant pertinent au plaignant.
2° les informations et documents visés au 1° constituent des indices sérieux de manquement aux règles visées à l'article 4, §§ 1 ou 3, de la loi du 22 avril 2019 ou aux arrêtés et règlements pris pour son exécution.
L'auditeur, ou en son absence, l'auditeur adjoint, peut cependant, après avoir dûment examiné les informations et documents visés à l'alinéa 1er, 1° décider que le manquement présumé signalé est manifestement mineur et ne requiert pas d'autre suivi en vertu de la loi du 22 avril 2019 et du présent règlement que la clôture de la procédure.
§ 2. L'auditeur, ou en son absence, l'auditeur adjoint, peut, en utilisant les données de contact que le plaignant aurait fournies, demander à ce dernier de clarifier les informations et documents communiqués et de transmettre des informations et documents supplémentaires.
1° la plainte comprend les informations et documents suivants :
a) les faits dont résulte le manquement présumé ;
b) la nature du manquement présumé ;
c) le cas échéant, le nom de l'entité visée dans laquelle le prestataire de services bancaires concerné est actif ;
d) le nom, le prénom et, le cas échéant, le poste du prestataire de services bancaires concerné ;
e) la période sur laquelle porte le manquement présumé ;
f) les éléments de preuve attestant du manquement présumé ; et
g) tout autre élément paraissant pertinent au plaignant.
2° les informations et documents visés au 1° constituent des indices sérieux de manquement aux règles visées à l'article 4, §§ 1 ou 3, de la loi du 22 avril 2019 ou aux arrêtés et règlements pris pour son exécution.
L'auditeur, ou en son absence, l'auditeur adjoint, peut cependant, après avoir dûment examiné les informations et documents visés à l'alinéa 1er, 1° décider que le manquement présumé signalé est manifestement mineur et ne requiert pas d'autre suivi en vertu de la loi du 22 avril 2019 et du présent règlement que la clôture de la procédure.
§ 2. L'auditeur, ou en son absence, l'auditeur adjoint, peut, en utilisant les données de contact que le plaignant aurait fournies, demander à ce dernier de clarifier les informations et documents communiqués et de transmettre des informations et documents supplémentaires.
Art. 10. Dit reglement treedt in werking op de dag van de inwerkingtreding van de bepalingen van de wet van 22 april 2019, voorzien in artikel 117, tweede en derde lid van de wet van 20 december 2023 houdende diverse financiële bepalingen en artikel 11 van het koninklijk besluit van 28 januari 2024 tot bepaling van de inhoud van de individuele gedragsregels als bedoeld in artikel 4, § 3, van de wet van 22 april 2019 tot invoering van een bankierseed en een tuchtregeling voor de banksector.
Art. 10. Le présent règlement entre en vigueur au jour de l'entrée en vigueur des dispositions de la loi du 22 avril 2019 prévue à l'article 117, alinéas 2 et 3 de la loi du 20 décembre 2023 portant des dispositions financières diverses et à l'article 11 de l'arrêté royal du 28 janvier 2024 relatif aux règles de conduite individuelles visées à l'article 4, § 3 de la loi du 22 avril 2019 visant à instaurer un serment et un régime disciplinaire bancaires.